¬ŅC√≥mo saber si una empresa es Solvente? Desc√ļbrelo Aqu√≠

En hoy vamos a tratar de una forma simple y veloz el tema ¬ŅC√≥mo saber si una empresa es Solvente? Desc√ļbrelo Aqu√≠ que es el que buscas informaci√≥n aguardamos que no te quede dudas sobre +¬Ľ¬ŅC√≥mo saber si una empresa es Solvente? Desc√ļbrelo Aqu√≠¬Ľ+ que es el tema que procurabas en la red.

Rentabilidad, Solvencia, Liquidez son algunos conceptos que encontrar√°s en ¬ŅDe qu√© forma saber si una compa√Ī√≠a es Solvente? Desc√ļbrelo Ac√°.¬Ľ

Conoce ciertas fórmulas básicas sobre finanzas, y sácales provecho para un análisis más profundo.

¬ŅDe qu√© forma saber si una compa√Ī√≠a es Solvente?

Para explicar este término, tocaremos dos términos que son comunes en una situación de solvencia, la liquidez y la rentabilidad.

Desde una visi√≥n financiera, conocemos como solvente a ¬†quien paga de forma oportuna sus compromisos o bien deudas.¬Ľ

Entonces aseveramos que tiene liquidez, si bien esto no es enteramente cierto, pues se puede ser solvente sin tener liquidez. Como adem√°s se puede considerar que existe rentabilidad pero no obligatoriamente se tiene liquidez. Semeja confuso?

Es que poder abonar las deudas significa tener solvencia. Y acceder al dinero de forma fácil o  tener  fluidez de los recursos monetarios además deja abonar las deudas, es liquidez.

Sin embargo, puedes ser solvente y no tener fluidez monetaria,  puesto que puedes tener el dinero en inversiones como los bienes inmuebles, los que vendes y pagas tus deudas. De ahí que se dice que eres solvente pero no tienes los recursos a la mano, no hay liquidez.

Algunas veces hay liquidez pero no alcanza para cubrir el compromiso y no indispensablemente  hay solvencia.

Empresarialmente, la situaci√≥n es la misma, pues los activos, propiedad de una compa√Ī√≠a corresponden a la liquidez, pudiendo convertirse simple y de forma veloz en dinero.

Se asevera que  existe dinero líquido,  cuando convierten en dinero en efectivo en corto plazo o inmediatamente, las acciones, los bonos, etc.

Cuando una compa√Ī√≠a tiene la capacidad¬† de honrar los compromisos en un tiempo oportuno, es solvente. Y lo m√°s frecuente es que la liquidez genere solvencia, si bien no es una condici√≥n obligatoria.

Por lo general, los recursos monetarios están invertidos a largos plazos, es solvencia, pero no pueden mudarse tan de forma veloz, no hay liquidez. Mas hay una garantía para hacer el pago, de ahí la solvencia.

Aqu√≠ entramos a la rentabilidad, esto es, que una compa√Ī√≠a est√° produciendo m√°s de lo invertido, lo que genera ganancias.

Esta condici√≥n es indispensable para la vida de una compa√Ī√≠a en el mercado, en el desarrollo de sus operaciones. Si no hay ganancias, no hay solvencia y tampoco liquidez, esto es cierre inminente.

Como vemos estos tres términos van de la mano para examinar la situación financiera, teniendo cada uno de ellos de ellos su significado.

 Resumiendo, puede existir solvencia  y no liquidez, o al contrario. Mas no es aceptable no tener rentabilidad, y que exista solvencia y liquidez.   

Pasos a seguir

Cualquier análisis que se decida hacer  sobre las finanzas, debe partir de la información del cómputo de  situación o bien cómputo general, como además se le conoce.

El como es un estado financiero, donde se exponen para un determinado momento, los datos econ√≥micos y financieros de un ente. Encontr√°ndonos con el activo, el pasivo y el patrimonio neto.¬† Estos elementos que son los recursos, los derechos y las obligaciones conforman la masa patrimonial.¬Ľ

De este cómputo, vamos a tomar los datos para calcular la solvencia y la liquidez:

  • ¬†√ćndice de Solvencia, ¬ęes √ļtil para conocer la capacidad para enfrentar el pago de las deudas y las obligaciones, en un mediano y largo plazo.

√ćndice de solvencia¬† =¬†¬† Activo Total / Pasivo o bien deuda Total¬Ľ

Si el resultado es de 3,0, apunta que la compa√Ī√≠a tiene en su activo 3,00 euros por cada uno de ellos de ellos de su deuda.

Seg√ļn los economistas, el valor perfecto debe estar cerca del uno con 5. En el caso de estar por debajo, la solvencia no es suficiente. Lo que genera falta de confianza en los acreedores.

Y si es mayor al uno con cincuenta, bien visto por los acreedores, pudiese instruir una cantidad de activos que no están produciendo, no sería bien visto por los capitalistas.

Existen otras realizas para calcular la solvencia, donde cada resultado muestra una perspectiva de solvencia, como el índice de endeudamiento a largo plazo o sobre el apalancamiento financiero.

  • Con el √≠ndice de liquidez, ¬ęmedimos la capacidad de honrar las deudas en un corto plazo.

√ćndice de liquidez¬† =¬†¬† Activo Corriente / Pasivo Corriente¬Ľ

Entendiendo como activo corriente, al  formado por recursos y derechos,  que están en dinero en efectivo o en el banco, son el líquido. Y los que se pueden convertir en liquido a la mayor brevedad, como cuentas por cobrar y asimismo inversiones  a corto plazo, y las existencias.

Y el pasivo corriente, son las deudas a abonar en un corto plazo, esto es, en menos de un a√Īo.

La interpretación y el valor perfecto es igual al de la solvencia, solo que en dependencia de la capacidad de pago en corto plazo.

¬ŅQu√© desea decir que una compa√Ī√≠a es solvente?

En pocas palabras, afirmar√≠amos que es la capacidad que tiene un ente econ√≥mico, ¬†para cubrir con todos y cada uno de los compromisos a largo plazo.¬Ľ

Esta situación, es la que esencialmente toma en cuenta una entidad,  en frente de un análisis de riesgo de crédito. Quedando seguidamente la rentabilidad y la liquidez.

También se valida  la solvencia, examinando  el patrimonio neto  del posible deudor, pues este dato da garantía a la solvencia. Es conocido como análisis de fondo.

Siendo lo esencial, que la compa√Ī√≠a pueda generar continua y corrientemente la capacidad monetaria para honrar sus compromisos.¬†

Acreditar solvencia financiera

Recordemos que solvencia financiera,  es la capacidad  para cubrir con todas y cada una y cada una de las obligaciones al vencimiento de los mismos y conservar a futuro esta  situación.

Cuando nos referimos a la acreditaci√≥n de la solvencia financiera, es en general, de obligatoria presentaci√≥n ¬†cuando se quiere contratar con el √°mbito p√ļblico, como una condici√≥n establecida en el pliego licitatorio.¬Ľ

Es frecuente que la acreditación de la  solvencia financiera  sea en base a:

  • La cantidad de negocios anuales, lo que corresponde con ¬†lo que anualmente factura la compa√Ī√≠a, esto es, el volumen de sus ventas en uno de los tres √ļltimos a√Īos. Evidentemente se emplea el de mayor facturaci√≥n.

El tr√°mite de acreditaci√≥n de solvencia como empresa ¬ęes:

  • Presentar ¬†copia de las cuentas anuales aprobadas y depositadas en el registro mercantil.
  • Hacer una declaraci√≥n por escrito exponiendo el volumen de ventas o negocios.
  • En el caso de ganar la adjudicaci√≥n, presentar el documento europeo √ļnico electr√≥nico ¬†DEUC.

Mientras que como aut√≥nomo:¬Ľ

  • Presentar¬† copia de los libros contables: compras y gastos, ventas y asimismo ingresos, recursos de inversi√≥n,¬† que correspondan con el a√Īo de mayor facturaci√≥n, entre los tres √ļltimos a√Īos, con la respectiva legalizaci√≥n ¬†en el registro mercantil.
  • Asimismo declaraci√≥n se√Īalando la cantidad de los ¬†negocios realizados.

Sin embargo, la legalización de los libros no es obligatoria. Puede ser sustituida  por la declaración del IRPF anexa a los libros contables.

¬ŅQu√© es el Fondo de Maniobra?

Est√° formado por el total de recursos financieros en un largo plazo, precisos a fin de que la entidad econ√≥mica pueda operar en un ¬†corto plazo.¬Ľ

Los pagos y los cobros más próximos son tomados en cuenta en el Fondo de Maniobra. Siendo muy aconsejable que se mantengan  en positivo.

Ya que es un indicador del desarrollo financiero ¬†en un corto plazo. Lo que nos sirve como una medici√≥n de la capacidad para las operaciones de la compa√Ī√≠a.

Es de suma importancia su cálculo, pues es un apoyo para el control contable de la entidad económica, facilitando de forma prudente la toma de resoluciones para asegurar las actividades empresariales en un largo plazo a futuro.

Consejos y dudas

  • Se debe hacer singular √©nfasis en el c√°lculo del Fondo de Maniobra, este debe ser positivo, pues apunta que la compa√Ī√≠a tiene suficientes recursos para honrar las deudas de pago m√°s ¬†inmediatas.
  • No obstante, se debe examinar como se conforma el Activo Corriente y hacer una evaluaci√≥n m√°s apegada a la realidad.
  • Otros factores a tener en consideraci√≥n al realizar una evaluaci√≥n de la solvencia y la liquidez, es conocer el campo y el g√©nero de empresa, que estamos valorando. Probablemente existan diferencias entre unos y otros.
  • En una supuesta situaci√≥n, donde los indicadores de liquidez y solvencia est√©n bajo sus valores insuperables, se deben tomar las acciones correctivas a la brevedad posible.
  • ¬†Bien sea aplicando la estrategia m√°s recomendable para bajar el pasivo o aumentar el activo.
  • Recuerda que en las operaciones econ√≥micas, la negociaci√≥n es un punto clave. Pudiendo convenir un incremento en el lapso de tiempo de caducidad de los compromisos.
  • Asimismo vender algunos activos fijos, para lograr activos l√≠quidos o aumentar el libre a trav√©s de aportes de los asociados capitalistas.

¬°Aguardamos haber ampliado la cultura financiera con la precedente lectura!

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